文|恒心
來源|財富獨角獸
華安基金看來是驕傲了。
就在前不久，在中國證券報第十九屆中國基金業(yè)金牛獎評選中，華安基金旗下績優(yōu)主動權益產(chǎn)品華安安信消費服務榮獲“五年期***式混合持續(xù)優(yōu)勝金牛基金”獎。
據(jù)該只基金2021年年度報告顯示，截至2021年底華安安信消費服務A近5年收益率高達288.93%，較同期業(yè)績比較基準收益率77.21%超額近212%。另據(jù)銀河證券數(shù)據(jù)顯示，華安安信消費服務A曾包攬多個階段“冠軍”，且獲得三年期、五年期雙重五星評價。
看到這里，不得不稱贊華安基金在管產(chǎn)品華安安信消費服務A上年度成績的優(yōu)異。
然而步入2022年，華安基金“畫風”陡轉(zhuǎn)，業(yè)績“變臉”，今年以來旗下股票型基金無一盈利。
作為老牌基金管理公司，華安基金到底是怎么了？
業(yè)績“變臉”，竟無一盈利？
據(jù)公開資料顯示，華安基金成立于1998年6月，時至今日已有24年，目前管理規(guī)模6062.02億元，基金總數(shù)359只，經(jīng)理人數(shù)共有55人。
按基金分類（基金規(guī)模由大到小），貨幣型基金9只，規(guī)模2300.76億元，在可對比的141家基金管理公司中分別位居第23、第17位；混合型基金182只，規(guī)模1976.51億元，在可對比的167家基金管理公司中分別位居第10、第11位；債券型基金76只，規(guī)模1309.06億元，在可對比的167家基金管理公司中分別位居第16、第21位；指數(shù)型基金69只，規(guī)模720.59億元，在可對比的111家基金管理公司中分別位居第14、第11位；股票型基金68只，規(guī)模425.99億元，在可對比的124家基金管理公司中分別位居第16、第15位。
雖然看似華安基金旗下股票型基金規(guī)模不大，占比僅7%，但卻遠超124家基金公司188.22億元的平均股票型基金資產(chǎn)規(guī)模。這體量也是不容小覷的。
然而令人意想不到的是，剛剛拿完“金牛”獎的華安基金卻“翻車”了。
據(jù)天天基金網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，華安基金旗下股票型基金在近3年的平均回報率為28.19%，在可對比的124家基金管理公司中位居第69位，雖然跑輸同類基金同期平均回報率40.78%，但起碼還能獲得收益；反觀近6個月、近1年、近2年平均回報率，分別為-10.21%、-18.43%和-11.22%，分別位居第95、104、95位，不僅跑輸同類基金同期平均回報率，而且還沒有盈利。
資料來源：天天基金官網(wǎng)。
今年以來，華安基金旗下股票型基金平均回報率為-18.26%，在可對比的124家基金管理公司中位居第96位，不僅跑輸同類基金同期平均回報率，而且旗下股票型基金無一盈利。
其中多只虧得離譜，虧幅高達25%以上。
就拿華安中證電子50ETF為例，今年以來平均回報率-30.80%，處于墊底。該只基金成立于2020年11月25日，基金經(jīng)理是許之彥，投資目標“緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化”。
無獨有偶。華安基金旗下多只股票型基金華安CES半導體芯片行業(yè)指數(shù)、華安智能裝備主題股票、華安上證科創(chuàng)板50ETF今年以來平均回報率也均在-25%以上。
都是人事變更惹的禍？
昔日的華安基金，是當之無愧的一線公募，頭頂“第一批被中國證監(jiān)會批準可以管理多只基金的基金管理公司”、“第一個獲準管理***式基金”“第一個與國際知名資產(chǎn)管理公司簽署全面技術合作協(xié)議”等多個光環(huán)，創(chuàng)始人韓方河更是被譽為“基金第一人”。
2001年9月，韓方河掌舵的華安基金發(fā)行了華安創(chuàng)新，這是國內(nèi)第一只***式基金，一經(jīng)問世便備受青睞，也成了國內(nèi)首只規(guī)模突破50億份的基金。憑借華安創(chuàng)新出色的表現(xiàn)，華安基金也于2001年以117.56億元的資產(chǎn)規(guī)模躋身于百億基金公司之列。
此后幾年，華安基金又相繼發(fā)行了華安MSCI中國A股指數(shù)增強（原“華安180指數(shù)增強”）、“華安現(xiàn)金富利貨幣”、“華安寶利配置”、“華安上證180ETF”、“華安宏利”等一系列基金產(chǎn)品，進一步鞏固市場規(guī)模，持續(xù)位居行業(yè)前5。
然而好景不長，2006年8月時任華安基金董事長王成明因“上海社保基金案”突然被查，與此同時總經(jīng)理韓方河也牽涉其中，華安基金受到重創(chuàng)，隨之而來的就是管理規(guī)模縮水、人才流失等一系列問題，華安基金也跌下神壇。據(jù)悉，2006年前后，華安基金排名直接由之前的第3迅速下滑至第12位。
如今，人才流失現(xiàn)象還在發(fā)生。
8月6日，華安基金“一口氣”連發(fā)多則基金經(jīng)理變更公告，顯示張亮因個人原因離任在管的4只基金產(chǎn)品，其中華安品質(zhì)甄選、華安品質(zhì)領先、華安國企改革和華安價值驅(qū)動分別交由劉暢暢、王春、陳媛和萬建軍接任，且無轉(zhuǎn)任公司其他工作崗位的說明。
針對上述基金產(chǎn)品變更基金經(jīng)理的情況，華安基金表示，“公司經(jīng)過慎重考慮，采用投資老將+中生代+新生代的團隊管理模式，‘老將’王春經(jīng)驗豐富、風格穩(wěn)定，‘中生代’萬建軍、陳媛均有獨立管理的經(jīng)驗，‘新生代’劉暢暢是公司近年來重點培養(yǎng)的新銳基金經(jīng)理。這4只產(chǎn)品將繼續(xù)嚴格按照公開披露的基金合同和招募書所規(guī)定的投資范圍進行布局”。
談及以上基金具體的投資策略，華安基金則表示，“將在保持投資策略穩(wěn)定性的基礎上，發(fā)揮基金經(jīng)理的各自的能力優(yōu)勢，爭取為持有人帶來穩(wěn)定的回報。持有人可以根據(jù)公開披露的信息，選擇符合自身風險承受能力、投資目標的產(chǎn)品”。
事實上早在7月15日，市場上就傳來了張亮或因個人原因可能無法繼續(xù)擔任基金經(jīng)理的消息，并因此導致正在募集期的華安品質(zhì)甄選被代銷渠道緊急喊停。
華安品質(zhì)甄選原定于7月22日結(jié)募，但7月15日晚間華安基金便發(fā)布公告稱，“為更好地保護投資者利益，根據(jù)《華安品質(zhì)甄選混合型證券投資基金基金合同》《華安品質(zhì)甄選混合型證券投資基金招募說明書》《華安品質(zhì)甄選混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，本基金管理人決定將本基金的認購截止日提前至2022年7月15日止，自2022年7月16日（含當日）起不再接受認購申請”。后于7月21日，華安基金發(fā)布公告稱，7月20日華安品質(zhì)甄選正式成立，成立規(guī)模為12.36億元，同時增聘劉暢暢為華安品質(zhì)甄選基金經(jīng)理，將與張亮共同管理該基金。
對于投資者而言，買基金多是看重基金經(jīng)理本身，對于管理人頻換的華安來說，如何穩(wěn)住投資者心態(tài)將是他們所要慎重考慮的。
